أفضل 7 روبوتات تداولٍ تلقائيّ للكريبتو بإستراتيجية متوسط التكلفة بالدولار (DCA) لعام 2024

إخلاء مسؤولية: العملات الرقمية أصول استثمارية بمخاطرة عالية. تم كتابة هذه المقالة لأهداف تعليمية بحتة وهي لا تمثل نصيحة استثمارية. قد يخسر المستثمرون رأس مالهم كاملاً عند الاستثمار في مشاريع الكريبتو.

رجل يحمل بيده شاشة عليها مخطط بياني للأسعار

نظراً للشعبية المتزايدة التي تتمتع بها العملات الرقمية مؤخراً، تتزايد أعداد الذين يودّون الاستثمار في هذه العملات وبدء تكوين حقيبةٍ استثماريةٍ متنوّعةٍ منها، وتتمثل إحدى أكثر طرق الاستثمار راحةً وسهولةً في استخدام روبوت (بوت) تداولٍ تلقائيٍّ للعملات الرقمية يتيح اتباع إستراتيجية خفض متوسط التكلفة بالدولار (DCA).

واليوم سنلقي نظرةً على أفضل روبوتات تداول أصول الكريبتو بخاصيّة DCA وميزات كلٍّ منها، كما سنتعمّق بتعريف إستراتيجية DCA وكيفية عملها وإيجابياتها وسلبياتها، إضافةً إلى دليلٍ مفصّلٍ لطرق إعدادها.

قائمة أفضل روبوتات العملات الرقمية بميزة DCA


فيما يلي قائمةٌ بأفضل روبوتات التداول التلقائي لأصول الكريبتو بخاصيّة DCA ووصفٌ موجزٌ لكلٍّ منها:

  • Learn2Trade: منصّةٌ توفر تنبيهات تداولٍ لأسواق العملات الرقمية والفوركس، وتُخصّص لأسواق الكريبتو روبوت تداولٍ آليٍّ بخوارزميةٍ حصريّة.
  • Crypto.com: روبوت تداولٍ مجانيٍّ وسهل الاستخدام بخاصيّة DCA لتداول العملات الرقمية مقدمٌ من إحدى أفضل منصات التداول في العالم، ويمكن ضبط إعداداته من تطبيق Crypto.com للهاتف المحمول.
  • Tradesanta: أحد أبرز مزوّدي خدمات برمجيات تداول الكريبتو، ويوفر مجموعةً واسعةً من روبوتات التداول التلقائيّ القابلة للتخصيص بشكلٍ كبير لمتداولي ومستثمري الكريبتو.
  • WunderTrading: روبوتات تداولٍ مؤتمتٍ لأصول الكريبتو موجّهةٌ للمتداولين من جميع المستويات مقدّمةٌ من مزوّد خدماتٍ حسن السمعة معروفٍ بتوفيره روبوتات تداولٍ بميزة DCA قابلةٍ للتخصيص بشكلٍ كبير.
  • 3Commas: مزوّد خدمات تداولٍ تلقائيٍّ يحظى بتقييم عالٍ (من 1,500 مستخدمٍ على Trustpilot) يوفر للمستخدمين مجموعةً من روبوتات تداول الكريبتو صالحةٍ لمختلف ظروف السوق.
  • ByBit: منصّة تداولٍ توفر روبوتات تداولٍ مؤتمتٍ بميزة DCA قابلةٍ للتخصيص وروبوتات DCA للحقائب الاستثمارية تمتاز بقدرتها على التعامل مع ما يصل إلى 5 عملاتٍ رقميةٍ معاً.
  • Pionex: منصّة تداولٍ مركزيةٌ تركّز على توفير روبوتات تداولٍ آليٍّ للمُستخدمين من كافة المستويات، وتُعد من المزوّدين القلائل لروبوتات التداول التلقائيّ للعقود الآجلة.

مراجعة أفضل روبوتات تداول الكريبتو بخاصيّة DCA


إليكم أدناه مراجعةً معمّقةً لأفضل روبوتات الكريبتو العاملة وفق إستراتيجية متوسط التكلفة بالدولار المذكورة أعلاه والميزات التي تقدّمها للمستخدمين.

1. منصة Learn2Trade: أفضل روبوتات تداول الكريبتو بميزة DCA إجمالاً لعام 2024

تقدم منصة Learn2Trade أفضل البرمجيات لتداول أصول الكريبتو بخاصيّة متوسط التكلفة بالدولار في قائمتنا، حيث توفر للمستخدمين -بشكلٍ دوريٍّ- إمكانية الاطلاع على فرص صفقات التداول التي توفرها خوارزمية تنبيهات التداول الخاصة بها لأسواق الكريبتو والفوركس (العملات الأجنبية) عبر قنوات المنصة على تيليجرام التي توفر تنبيهات تداولٍ مجانية.

صفحة Learn2Trade الرئيسية وأزرار ضبط إعدادات أفضل التنبيهات لعامة العملاء والمميزين

كما توفر هذه المنصّة قناة تيليجرام مجانيةً مخصّصةً لكلِّ سوق، وتُرسل للمستخدمين تنبيهات تداولٍ مجانيةً بشكلٍ دوريٍّ صادرة عن خوارزمية Learn2Trade. ويمكن للمستخدمين استكشاف وتقييم إمكانيات روبوت Learn2Trade من خلال مراجعة هذه التنبيهات، وفي حال اقتناعهم بفائدتها يمكنهم الاشتراك بأحد نظم الاشتراك الشهريّة المختلفة للوصول إلى برمجية التداول التي توفر للمشتركين ما يصل إلى 70 تنبيهاً بفرص تداولٍ شهريّاً.

يُذكر أن الخوارزمية تقوم بالتداول الآليّ عبر أسواق الكريبتو نيابةً عن المستخدمين على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، حيث تقوم بفتح وإغلاق الصفقات تلقائياً بنسبة نجاح معلنةٍ تبلغ 79%، ويمكن ضبط إعدادات الخوارزميّة في 10 دقائق فقط لإتاحة إمكانية تداول أسواق الكريبتو والفوركس.

الإيجابيات:

  • إتاحة قنوات تيليجرام مجانيةٍ لتقييم الخدمة قبل الاشتراك.
  • توفير ما يصل إلى 70 تنبيهاً بفرص تداولٍ شهرياً.
  • فتحٌ آليٌّ للصفقات عن طريق الروبوت، مع التزامه بحديّ جني الأرباح وإيقاف الخسائر.
  • ضبط الإعدادات يستغرق 10 دقائق فقط.
  • يمكن لمستخدمي الروبوت الوصول إلى قناة نخبة المستثمرين (VIP)على تيليجرام.

السلبيات:

  • مصمّمٌ للتداول السريع فقط وليس للاستثمار طويل الأجل.

لزيارة Learn2Trade الآن اضغط هنا

2. منصة Crypto.com: أفضل روبوتات التداول الآليّ للعملات الرقمية بميزة DCA من حيث سهولة الإعداد

يمكن لمستخدمي منصة Crypto.com الوصول مجاناً إلى روبوت التداول التلقائيّ الخاص بها والذي يوفر ميزة خفض متوسط التكلفة بالدولار، ويأتي ذلك مع وضعي إعداد: تلقائيّ ومتقدّم، حيث يوفر الوضع التلقائيّ ضبط إعدادات إستراتيجية DCA بسهولةٍ لمرّة واحدة ونسيان أمرها بحيث يحدّد المستخدمون الأصول المراد شراؤها والمبلغ وعدد مرّات الشراء والمدة التي يريدون أن يكرّر خلالها الروبوت عمليات الشراء هذه، إضافةً إلى تحديد العملة الرقمية المُستخدمة لإتمامها.

من جانب آخر، يوفر الإصدار المتقدم مزيداً من المرونة فيما يخص إمكانية إعداد أوامر الشراء لتصبح فوريةً أو محدّدة السعر مسبقاً والحدّ الأقصى لعدد الصفقات التي يمكن للروبوت فتحها ضمن وقتٍ معيّنٍ إضافةً لإمكانية ضبط إعدادات أوامر البيع.

إعلان عن إطلاق روبوت التداول من Crypto.com

ولعلَّ إحدى أبرز مزايا روبوت Crypto.com هي توافره ضمن تطبيق Crypto.com للهواتف المحمولة العاملة بنظامي أندرويد وiOS ما يتيح إجراء التعديلات بالسرعة المطلوبة؛ غير أن استخدامه يتم حصراً في منصّة Crypto.com وهو غير متاح لمنصات تداولٍ أخرى.

الإيجابيات:

  • بسيط وسهل الاستخدام.
  • جديرٌ بالثقة وتوفره إحدى أفضل منصات التداول.
  • يتسم بالمرونة فيما يتعلق بالعملة المستخدمة لشراء الأصول.
  • يمكن ضبط إعداداته باستخدام الهاتف المحمول.
  • توفير نسخةٍ متقدمةٍ تُمكّن من تخصيص الميزات الدقيقة.
  • إمكانية تحديد تاريخ انتهاء عمليات الشراء وفقاً لإستراتيجية DCA.

السلبيات:

  • متاحٌ فقط للاستخدام ضمن منصة com.
  • الاقتصار على وضع أوامر شراء وبيع فقط.
  • حاصلٌ على تقييم 1.6 نجمة (من أصل 5) في موقع Trustpilot.

لزيارة موقع Crypto.com اضغط هنا

3. منصة Tradesanta: روبوتات تداولٍ آليّ متعددة وخدمة عملاء مميزة

توفر منصة Tradesanta باقةً متنوّعةً من روبوتات التداول التلقائيّ للمتداولين من مختلف مستويات المهارة وتحمّل المخاطر وتغطي العديد من منصات التداول، وفي مقدمة هذه الروبوتات يأتي روبوت التداول المؤتمت للعملات الرقمية بإستراتيجية متوسط التكلفة بالدولار؛ فعبرَ بوابتها المجانية للتداول يُمكن للمستخدمين ربط وإدارة عدة حقائبَ استثماريةٍ عبرَ عدة منصات تداولٍ رئيسيةٍ، إضافةً إلى توفير روبوت التداول التلقائي لأصول الكريبتو بخاصيّة DCA على تطبيق Tradesanta للهاتف المحمول.

شخصية كرتونية لرجل يرتدي نظارة شمسية يبدو وسعيداً بأرباحه من Tradesanta مع لمحة عن برمجية التداول الخاصة بها

كما تقدم منصة Tradesanta باقةً من الميزات الأخرى للمتداولين، وتتضمّن توفير تنبيهات تداولٍ وفقاً لمجموعةٍ متنوّعةٍ من المؤشرات المعروفة في برمجيتها، إلى جانب ميزة نسخ صفقات التداول التي تتيح للمتداولين اتباع إستراتيجيات عدد من خبراء التداول.

وإضافةً إلى روبوت التداول التلقائي الحالي بميزة DCA وغيره من روبوتات التداول المؤتمت للعملات الرقمية، تقدم منصة Tradesanta أيضاً خوارزميةً تتيح للمستخدمين إنشاء وتخصيص روبوت تداولٍ خاصٍّ بهم بالكامل.

الإيجابيات:

  • حاصلٌ على تقييم 4.2 على Trustpilot من العملاء الحاليين.
  • توفير بوابةٍ شاملةٍ لكافة متطلبات التداول.
  • تغطية عدة حقائبَ استثماريةٍ عبرَ منصات تداولٍ متنوّعةٍ في آن واحد.
  • توفير روبوتات تداولٍ تلقائيٍّ بخصائصَ متنوّعة.
  • خاصيّة نسخ صفقات التداول.
  • تطبيقٌ للهواتف المحمولة من أجل مراقبة الصفقات في أيِّ وقتٍ ومن أيّ مكان.

السلبيات:

  • قد يكون استخدامها معقداً بعض الشيء بالنسبة للمتداولين الجدد.
  • توفر عدداً هائلاً من الخيارات التي قد تحيّر بعض العملاء.

لزيارة منصة Tradesanta اضغط هنا

4. منصة WunderTrading: روبوتاتٌ مؤتمتة بالكامل وقابلة للتخصيص إلى درجةٍ كبيرة لتداول أصول الكريبتو وفقاً لإستراتيجية DCA

توفر منصة WunderTrading للمستخدمين المبتدئين روبوت تداولٍ تلقائيٍّ للعملات الرقمية يتسم بالبساطة ووفق إستراتيجية متوسط التكلفة بالدولار، إضافةً لعدد من روبوتات DCA القابلة للتخصيص إلى درجةٍ كبيرة والتي يمكن برمجتها بإضافة تنبيهاتٍ وإستراتيجيات تداولٍ متعدّدة كي تُناسب احتياجاتِ حتى أكثر المتداولين تقدّماً.

الصفحة الرئيسية لمنصة WunderTrading مع شرح مبسط لروبوت التداول بتقييم 4 نجوم

ويمكن ربط منصة WunderTrading -التي تعتبر بوّابة تداولٍ شاملةً- بأكثر من 10 منصات تداولٍ بارزة في وقتٍ واحد، حيث تتيح للمستخدمين إمكانية التداول التلقائي وأتمتة حقائبهم الاستثمارية في مكانٍ واحد، ويمكن تعديل تفاصيل إعدادات كلِّ روبوت فور بدء استخدامه، ما يسمح للمستخدمين ذوي الخبرة بإعداد تفضيلات التداول الخاصة بهم.

يُذكر تمكنُ WunderTrading من الحصول على تقييم 4.1 نجوم على TrustPilot بفضل جودة خدماتها، كما أنها توفر ميزة نسخ صفقات التداول للمستخدمين باتباع نشاط كلٍّ من المتداولين ذوي الخبرة وروبوتات التداول على المنصّة، فضلاً عن توفيرها نظامَ اشتراكٍ مجانياً مدى الحياة للمستخدمين، مع إمكانية تجربة الخطة المدفوعة PRO لمدّة 7 أيام.

الإيجابيات:

  • إمكانية الربط بأكثر من 10 منصات تداول.
  • التداول عبر منصاتٍ متعدّدة في وقتٍ واحد.
  • اشتراكٌ مجانيٌّ مدى الحياة إضافةً إلى آخرَ مدفوع.
  • حاصلةٌ على تقييم 4.1 نجمة على TrustPilot.
  • روبوتاتٌ قابلةٌ للتخصيص والبرمجة لتوفير تنبيهات تداولٍ متنوّعة.
  • روبوت DCA بسيط يُمكن للمبتدئين استخدامه.

السلبيات:

  • قد تُعتبر تكلفتها أعلى مقارنةً بمنصّات التداول.
  • توفير خياراتٍ عديدة قد تكون مُربكةً للمبتدئين.

لزيارة منصة WunderTrading اضغط هنا

5. 3Commas: منصة طيبة السمعة توفر روبوتات تداولٍ تلقائيّ لكافة ظروف السوق

تقدم منصة 3Commas روبوت تداولٍ تلقائيٍّ للعملات الرقمية يحظى بسمعةٍ طيبةٍ وسهل البرمجة وفق إستراتيجية متوسط التكلفة بالدولار، بالإضافة إلى العديد من خيارات روبوتات التداول المؤتمت الأخرى لتلبية احتياجات المستخدمين من مختلف المستويات: المبتدئين والمتوسطين والمتقدمين.

ويمكن دمج منصة 3Commas مع 16 من أبرز منصات التداول متفوّقةً بذلك على كافة مزوّدي خدمات روبوتات التداول الآلي في قائمتنا، وتتيح إدارة كافة حساباتكم عبر مختلف منصات التداول في مكانٍ واحد فقط.

الصفحة الرئيسية لمنصة 3Commas مع زر البدء وملخص للروبوت على اليسار، وعلى اليمين مخططات بيانية وقطع نقدية

يُشار إلى حصول المنصة على تقييم 4.0 نجوم على TrustPilot من أكثر من 1,500 عميل، حيث توفر تجربة عملاء ممتازةً وتقدم فترةً تجريبيةً مجانيةً للعملاء الجدد.

وإجمالاً، يمكن تصنيف روبوتات التداول المؤتمت التي توفرها 3Commas إلى 3 فئاتٍ: الأسواق الهابطة، والأسواق الصاعدة، والأسواق المستقرّة نسبياً؛ ويتم بعد ذلك تقسيمها بشكلٍ أكبرَ لتلبية احتياجات المتداول الدقيقة، كما توفر المنصة أيضاً للمستخدمين الجدد أو من تعوزهم الخبرة إمكانية الوصول إلى روبوتاتٍ مسبقة الإعداد من قبل المستخدمين الأكثرَ خبرةً وتوظيفها لتحقيق المكاسب.

الإيجابيات:

  • تقييمٌ عالٍ من قبل المستخدمين الحاليين.
  • يمكن استخدامها مع 16 من أبرز منصّات التداول (أكبر عدد بقائمتنا).
  • الروبوتات مقسّمةٌ وفقاً لنوع السوق.
  • يمكن للمستخدمين الوصول إلى روبوتات التداول الناجحة التي طوّرها مستخدمون آخرون.
  • خدماتٌ تلبي احتياجات جميع المتداولين على اختلاف مستويات خبرتهم.
  • تطبيقٌ للهاتف المحمول لإدارة الصفقات في أيِّ مكانٍ وزمان.

السلبيات:

  • شكوى من بعض المستخدمين تتعلق بالإصدار الأحدث من التطبيق.
  • جاء ذكر خدمة دعم العملاء بين شكاوى المستخدمين.

اضغط هنا لزيارة 3Commas

6. منصة ByBit: منصة تداول كريبتو بارزة مع روبوت تداول مدمج بخاصيّة DCA

توفر منصة ByBit لمُستخدميها وصولاً مجانياً إلى روبوت تداولٍ تلقائيٍّ خاصٍّ بها وفق إستراتيجية متوسط التكلفة بالدولار دون أيّ رسوم إضافيةٍ أو مخفيةٍ، ويشيد البعض بسهولة إعداد هذا الروبوت، حيث يمكن للمستخدمين -بعد اكتساب خبراتٍ معينةٍ- تغيير إعدادات الروبوت وتخصيصها لتلبية احتياجات التداول الخاصة بهم.

أبرز ميزات منصة ByBit وأزرار التحميل للأجهزة الذكية بجانب شاشة حاسوب وهاتف محمول

ويُمكن لمستخدمي منصة ByBit تشغيل ما يصل إلى 50 روبوت تداولٍ آليٍّ معاً تغطي مختلف أزواج العملات أو نفس الأزواج، كما تسمح بتشغيل مجموعةٍ متنوّعةٍ من إستراتيجيات التداول في وقتٍ واحد؛ وتتيح منصة ByBit للمستخدمين إنشاء روبوت DCA لحقيبةٍ استثماريةٍ تضمّ ما يصل إلى 5 عملاتٍ رقميةٍ، ما يزيد من مرونة هذه الإستراتيجية وأوجه الاستفادة منها.

أخيراً، توفر منصة ByBit تطبيقاً للأجهزة الذكية، الأمر الذي يسمح لمستخدميها بإدارة روبوتات وصفقات التداول من هواتفهم الذكية، كما توفر إمكانية الوصول إلى أكثرَ من 1,000 أصلٍ رقميٍّ، ما يشير إلى ضخامة الفرص المتاحة لمن يستخدم روبوت DCA هذا.

الإيجابيات:

  • لا يتطلب منح إمكانية الوصول للحساب لجهةٍ خارجيّة.
  • إمكانية إنشاء روبوت DCA يستطيع إدارة حقيبةٍ استثماريةٍ تضمّ ما يصل إلى 5 أصول رقمية.
  • دعم أكثر من 1,000 أصلٍ رقميّ.
  • إمكانية تخصيص معايير الروبوت.
  • سهولة إعداد الروبوتات.

السلبيات:

  • الاقتصار على توفير روبوتاتٍ بميزة DCA.
  • متاحٌ فقط عبر منصة ByBit.

لزيارة منصة ByBit اضغط هنا

7. Pionex: منصة شهيرة توفر روبوتات تداول آلية بخاصيّة DCA تتميز بدمجها خصائص التداول المؤتمت

تشتهر منصة Pionex بتوفيرها روبوتات تداولٍ تلقائيٍّ متدرّج، إضافةً إلى توفيرها العديد من أنواع روبوتات تداول الكريبتو الأخرى بما فيها روبوتات تداول DCA التلقائية، والتي يمكن أيضاً ضبطها لتداول عدة عملاتٍ رقميةٍ في وقتٍ واحد، ما يسمح للمستخدمين بتنويع أصول حقائبهم الاستثمارية ببساطةٍ عن طريق استخدامهم لروبوت التداول.

منصة Pionex توفر16 روبوت تداولٍ مع إمكانية تحقيق 1,400$

ويمكن للمستخدمين الأكثرَ خبرةً ضبط وتخصيص إعدادات روبوت DCA للتداول الخاص بهم كيفما شاؤوا ليناسب إستراتيجيات تداولهم، بما فيها تخصيص العديد من الإعدادات والمؤشرات المختلفة. وتدعم المنصة أكثر من 400 عملةٍ رقميةٍ، وبالتالي توفر للمستخدمين فرص تداولٍ متنوّعةً باستخدام برمجيات التداول الآليّ الخاصة بهم؛ وبما أن الروبوتات مقدّمةٌ من المنصة نفسها، فلا حاجة لربط الحساب بأية منصّة خارجية.

جديرٌ بالذكر توفير المنصة لأكثرَ من 16 روبوت تداولٍ مجانيّ، ما يعني إمكانية الاختيار بين إستراتيجياتٍ متعدّدة عند تحديد الأصول المراد تداولها وكيفية إجرائها، كما يستطيع المستخدمون المتقدمون الوصول إلى العديد من روبوتات تداول العقود الآجلة. أخيراً، تمتلك منصة Pionex مستخدمين في أكثرَ من 100 دولةٍ ومنطقةٍ حول العالم بحجم تداولٍ شهريٍّ يتجاوز 50 مليار دولار بانتظام، ما يعني توافر السيولة الكافية للمتداولين.

الإيجابيات:

  • لا حاجة لمنح إمكانية الوصول إلى الحساب لأيّ جهةٍ خارجية.
  • يمكن ضبط روبوتات DCA لتداول العديد من العملات في وقتٍ واحد.
  • توفير روبوتات تداول العقود الآجلة.
  • توفير 16 روبوتاً مجانياً لجميع مستخدمي المنصة.
  • منصة تداولٍ احترافية.
  • دعم أكثرَ من 400 عملةٍ رقمية.

السلبيات:

  • لا تُعد واحدةً من أبرز منصّات التداول.
  • تفرض قيود تداول على عملاء الولايات المتحدة وبعض الدول الأخرى.

لزيارة منصة Pionex اضغط هنا

ما هو روبوت التداول التلقائيّ بميزة DCA؟


يُعرّف روبوت (بوت) التداول DCA بأنه برمجيّة تداولٍ تلقائيّ تتبع إستراتيجيّة متوسط التكلفة بالدولار (Dollar-Cost-Averaging strategy) عند شراء أو بيع الأصول الماليّة، وتُعتبر هذه الاستراتيجيّة نهجاً استثماريّاً شائعاً لدى المتداولين الساعين لبناء ثروتهم على المدى الطويل، فهي تتضمّن شراء كميّةٍ محدّدةٍ من أصلٍ ما على فتراتٍ زمنيّةٍ منتظمةٍ بغضّ النظر عن سعره الحالي وعدد الأصول التي يتلقّاها المستثمر مقابل رأس ماله، حيث يقوم روبوت التداول الآلي بميزة DCA بهذه العملية تلقائيّاً نيابةً عنكم.

على سبيل التوضيح، قد يرغب المتداول بتجميع كسورٍ من عملة بيتكوين (Bitcoin-BTC) بمعدّل 100$ أسبوعيّاً. وبالتالي، يجب عليه ضبط روبوت DCA لشراء ما قيمته 100$ من عملة BTC في وقتٍ محدّد سلفاً كلّ أسبوع، ليقوم الروبوت بعد ذلك بتنفيذ عمليات الشراء تلقائياً بغضّ النظر عن سعر العملة أو الأحداث الجارية في الأسواق أو المستجدات.

ويسمح هذا النهج للمتداولين بتجميع أصلٍ ما دورياً دون الحاجة إلى مراقبة السوق واتخاذ قراراتٍ حول توقيت تنفيذ عمليات الشراء، ما يمكنه الحدّ من تأثير التقلبات على عملية شراء الأصول ويتيح للمتداولين الحصول على سعرٍ وسطيّ للأصول المتقلّبة عادةً كالعملات الرقميّة على سبيل المثال.

شرحٌ مبسّط لإستراتيجيّة متوسط التكلفة بالدولار


تُعتبر الطريقة أعلاه -وهي شراء أحد الأصول على فتراتٍ زمنيّةٍ محدّدة بغضّ النظر عن تقلّبات السعر أو السوق- أبسط إستراتيجيات متوسط التكلفة بالدولار. ومع ذلك، غالباً ما يمكن للمتداولين ضبط روبوت DCA الخاص بهم لتداول العملات الرقميّة وفقاً لإستراتيجياتٍ مختلفةٍ اعتماداً على أهدافهم الاستثماريّة العامّة.

وبإمكان المتداولين أيضاً استخدام روبوتات DCA لبيع أصولهم تلقائيّاً على فتراتٍ منتظمةٍ، ما يضمن لهم الحصول على سعرٍ وسطيٍّ مقابل أصولهم المباعة.

وأدناه، سنقوم بتحليل تأثيرات إستراتيجيّة متوسط التكلفة بالدولار مقارنةً باستثمار الرصيد النقديّ دفعةً واحدةً، ثم سنستعرض بعض إستراتيجيات DCA التي يمكن برمجة العديد من أفضل روبوتات DCA لتداول العملات الرقميّة عن طريقها.

آليّة عمل إستراتيجية متوسط التكلفة بالدولار

لنفترض أن مستثمرين اثنين -يُشار إليهما بـ “A” و”B”- يودان استثمار 1,000$ في عملةٍ رقميّةٍ معيّنةٍ اليوم علماً بأن سعر العملة الحالي يبلغ 52$، حيث يقوم المستثمر A بإنفاق 1,000$ دفعةً واحدةً ليحصل على 19.23 عملة، بينما يختار المستثمر B استخدام إستراتيجية متوسط التكلفة بالدولار لتوزيع استثماره البالغ 1,000$ على مدار 5 أسابيع.

يوضّح الجدول أدناه عمليات الشراء التي قام بها المستثمر B:

الأسبوع مبلغ الاستثمار سعر الاصل عدد العملات المشتراة
الأول 200$ 52$ 3.85
الثاني 200$ 48$ 4.17
الثالث 200$ 42$ 4.76
الرابع 200$ 46$ 4.35
الخامس 200$ 55$ 3.64

فعلى مدار 5 أسابيع، قام المستثمر B باستثمار 200$ في العملة كلَّ أسبوع ليجمعَ بذلك ما مجموعه 20.77 عملةً بسعرٍ وسطيٍّ قدره 48.15$ لكلٍّ منها. ونتيجةً لذلك، حصل على 1.54 عملة أكثرَ من المستثمر A، ما يمثل زيادةً إجماليّةً بنسبة 8% في قيمة الاستثمار؛ فمن خلال عملية تجميع الأصول بثباتٍ على فترةٍ زمنيةٍ ممتدّة، استطاع المستثمر B استغلال تقلبات السوق لصالحه وتحقيق عائدٍ أعلى مقارنةً بنظيره A الذي استثمرَ رصيده دفعةً واحدةً.

إستراتيجيات تداول DCA

تُعتبر الإستراتيجيّة المذكورة أعلاه -والتي تُعرف أيضاً باسم إستراتيجية متوسط التكلفة بالدولار بفاصلٍ زمنيٍّ ثابت (Fixed Interval DCA)- خياراً ممتازاً لأولئك الراغبين بتجميع الأصول. وعلى أيّة حال، يمكن برمجة روبوت تداول أصول الكريبتو بخاصيّة DCA ليقوم بأكثر من مجرّد تجميع كميّةٍ معيّنةٍ من أصلٍ ما في وقتٍ محّدد، ما يمنح المستثمرين مجموعةً متنوّعةً من الخيارات.

وبشكلٍ أساسي، يمكن برمجة أفضل روبوتات DCA باستخدام الإستراتيجيات التالية:

  • إستراتيجية DCA المستندة إلى السعر: يقوم المستخدم هنا بإعداد برمجيته للشراء فقط عندما ينخفض ​​سعر العملة إلى مستوى محدّد سلفاً. على سبيل المثال، يمكن للمستخدم أن يأمر الروبوت بشراء ما قيمته 100$ من عملةٍ معيّنةٍ كلما انخفض سعرها إلى أقلَّ من 50$.
  • نهج DCA المختلط: يمكن برمجة روبوتات التداول بأكثر من شرطٍ واحد، ما يسمح للمستثمرين بتحويل الروبوت لشراء 200$ من العملة كلَّ أربعاء عند الساعة 12 ظهراً وأيضاً كلّما انخفض سعرها لما دون 50$.

بالإضافة إلى الإستراتيجيات المذكورة آنفاً، يمكن برمجة مجموعةٍ من أفضل روبوتات التداول بخاصيّة DCA لتحديد وتنفيذ مستويات جني الأرباح للمستثمرين، وذلك حتى لا يفوّتوا فرصة الربح في حال شهدت العملة محلَ استثمارهم ارتفاعاً كبيراً.

هل تُعتبر إستراتيجية DCA متحفّظة أم محفوفة بالمخاطر؟

تُعتبر إستراتيجية خفض متوسط التكلفة بالدولار نهجاً مناسباً لأولئك الساعين إلى تجميع الأصول على المدى الطويل، فهي تهدف إلى تجنُّب مخاطر الشراء عند أو بالقرب من أعلى المستويات السعرية، كما تساعد المستثمرين على إزالة العوامل العاطفيّة من قراراتهم الاستثمارية عبر أتمتة عملية الشراء.

مزايا وعيوب إستراتيجية DCA لتداول العملات الرقميّة

تشتمل كافة إستراتيجيات التداول على مزايا وعيوب ما، بما في ذلك إستراتيجيات التداول المتحفّظة وطويلة الأمد وإستراتيجيات DCA لتداول أصول الكريبتو، ويستند تصنيف بعضٍ من هذه الإيجابيات والسلبيات إلى الإستراتيجيّة نفسها، بينما يعتمد تصنيف البعض الآخر على مقارنتها مع إستراتيجيات الاستثمار دفعةً واحدة.

المزايا:

  • تجنّب تأثير العاطفة: تمنع إستراتيجية DCA مستثمري الكريبتو من اللهاث وراء الارتفاعات الحادة ومحاولة شراء الأصول في اللحظة التي يشعرون فيها أنّها مناسبة.
  • إمكانيّة الاستمتاع بمتوسطٍ دولاريّ منخفض: تتيح عمليات الشراء والبيع التدريجيّة إمكانية الحصول على متوسط سعرٍ أقلَّ للأصل عند تراجعه الحاد أو تقلّباته السلبيّة.
  • إمكانيّة زيادة الأرباح: إذا أدّت إستراتيجية DCA إلى الحصول على متوسّط سعرٍ أقلَّ لأصلٍ ما، فقد ينتج عن ذلك زيادة الأرباح عند بيع الأصول في النهاية.
  • تكريس التداول المنضبط: تُعتبر إستراتيجية متوسط التكلفة بالدولار ممتازةً للمستثمرين الجدد وطويلي الأجل، إذ تُساعد على تعلّم الانضباط عندما يتعلّق الأمر بإبعاد العاطفة عن التداول ومنع القرارات المتهوّرة.

العيوب:

  • الاحتفاظ بالأرصدة النقديّة لفترةٍ أطول: قد يؤدّي استخدام إستراتيجية DCA إلى الإبقاء على الأموال في صورة سيولةٍ لفترةِ أطول، ما يحرم المستثمرين من عوائد محتملةٍ مقارنةً بالأموال التي تم استثمارها في أصولٍ أخرى.
  • إمكانية خفض الأرباح: إذا شهد السوق ارتفاعاً كبيراً أثناء تطبيق إستراتيجية DCA، فقد يحقّق المستثمرون ربحاً أقلَّ مقارنةً بشخصٍ باع أصوله دفعةً واحدةً قرب أعلى المستويات.
  • استهلاك وقتٍ ومجهود: يقوم المستثمرون هنا بتجميع الأصول بشكلٍ تدريجيّ، ما يعني أن الصفقات تستغرق وقتاً أطول لإتمامها. وإذا لم يستخدموا إحدى برمجيات التداول التلقائي، فهذا يعني أيضاً احتياجهم إلى استثمار وقتٍ وجهد في تنفيذ تلك الصفقات.
  • زيادة الرسوم: الاستثمار المقطوع هو عملية تداولٍ واحدةٌ تتضمّن رسوماً واحدةً، أما مستثمرو DCA فيدفعون رسوماً لقاء كلّ عملية تداول، ويمكن أن تتفاوت هذه الرسوم حسب الوسيط أو المنصّة المركزيّة المُستخدمة، أو حسب رسوم معاملات البلوكتشين عند استخدام منصّة تداولٍ لامركزيّة.

هل تستحق روبوتات تداول العملات الرقميّة بميزة DCA عناء استخدامها؟


مجموعة من الروبوتات تقوم بالأعمال المكتبية

نعم، تُعتبر هذه الروبوتات فعّالةً حقاً، إذ تُعد روبوتات تداول العملات الرقميّة باستخدام متوسط التكلفة بالدولار برمجيّات تداولٍ بسيطةً نسبياً تقوم بتنفيذ صفقات تداولٍ تلقائياً نيابةً عنكم ودون الحاجة إلى مراقبة ظروف السوق أو الاستجابة لأيِّ أمرٍ سوى أوامركم المضمّنة مسبقاً والجدول الزمنيّ المحدّد.

مع ذلك، إذا كان طرح هذا السؤال يهدف إلى معرفة ما إذا كانت روبوتات DCA ​​قادرةً على تحقيق أعلى الأرباح، فمن المهمّ النظر إلى عواملَ أخرى تتجاوز الروبوت وإستراتيجيّة متوسط التكلفة بالدولار، وتشمل هذه العوامل ظروف السوق عند تطبيق هذه الإستراتيجية والأصول المختارة والأهداف الاستثمارية العامّة.

فبينما تمثّل روبوتات DCA للعملات الرقمية وسيلةً ممتازةً للاستثمار طويل الأجل عبرَ أتمتة عمليات التداول لمنع تداخل العواطف الشخصيّة في قرارات المتداولين، أشارت دراسةٌ أجرتها شركة فانجارد (Vanguard) عام 2012 إلى أن استثمار مبلغٍ مقطوع دفعةً واحدةً كان أكثرَ رِبحيّة من استخدام إستراتيجيّة DCA في حالتين من كلِّ 3 حالات.

هل يُعد استخدام روبوتات DCA للعملات الرقمية آمناً وقانونياً؟


نعم، لا يُعتبر استخدام روبوتات DCA للعملات الرقمية مخالفاً للقوانين، وغالباً ما تشّجع منصّات التداول مستخدميها على استخدام هذه الروبوتات عبرَ تزويدهم بمفاتيح واجهة برمجة التطبيقات (API) اللازمة لربط برمجياتهم بواجهة المنصّة وحساب المستخدم، علماً بأنها غير مسموحةٍ للاستخدام في بعض المنصّات، كما لا تتوافق جميع الروبوتات مع كافة المنصّات.

كيفيّة استخدام روبوت DCA للعملات الرقميّة


يختلف إعداد واستخدام روبوت DCA لتداول العملات الرقميّة تبعاً لمزوّد الخدمة المختار ودرجة تعقيد الإستراتيجيّة المُراد اتّباعها. سنقوم هنا بشرح عملية إعداد روبوت DCA للعملات الرقميّة وفقاً لإستراتيجية تجميعٍ بسيطةٍ، أو DCA ذات الفاصل الزمنيّ الثابت:

  • الخطوة الأولى: قوموا بالتسجيل لدى منصّةٍ مزوّدة بروبوت DCA للعملات الرقمية.
  • الخطوة الثانية: إذا لم تكن المنصّة هي نفسها منصّة تداول العملات الرقميّة التي تستخدمونها، فستحتاجون إلى ربط الروبوت بحسابكم لديها، وذلك عادةً من خلال تزويده بمفاتيح API (تتوفّر التعليمات في المنصّة).
  • الخطوة الثالثة: حدّدوا العملة الرقمية المراد تجميعها.
  • الخطوة الرابعة: حددوا المبلغ (بالعملة المحليّة أو الدولار الأمريكي) للعملة الرقمية التي تودون أن يقوم روبوت التداول بشرائها تلقائيّاً.
  • الخطوة الخامسة: حدّدوا عدد المرّات التي يجب على روبوت التداول تنفيذها خلال فترة زمنيةٍ معينةٍ ومدة التجميع إن كانت متاحة.
  • الخطوة السادسة: راجعوا كافة المعايير مجدّداً (وتأكدوا من توفر رصيدٍ كافٍ في حسابكم لتغطية مشترياتكم).
  • الخطوة السابعة: قوموا بتأكيد إعدادات الروبوت.

والآن، يمكنكم الاطمئنان إلى أنّكم ستقومون بتجميع أصولكم المختارة بشكلٍ مستمرٍّ دون القلق بشأن اختيار التوقيت الأنسب لاعتراك السوق أو حتى إجراء العديد من المعاملات يدويّاً.

ملخص ختاميّ


بعد الاطّلاع على جميع المعلومات المتعلقة بإستراتيجية متوسط التكلفة بالدولار (DCA) وأفضل روبوتات تداول العملات الرقميّة التي تُطبقها، يمكنكم الآن المضيّ قُدماً في إعداد برمجيتكم لبدء تجميع العملات الرقميّة المختارة بطريقةٍ فعّالةٍ وسهلة.

كذلك يمكنكم استخدام روبوت DCA التابع لمنصّة Learn2Trade العاملة في أسواق العملات الرقميّة والفوركس (العملات الأجنبية)، والحاصلة على تقييماتٍ وسطيةٍ عاليةٍ من عملائها؛ أمّا بالنسبة للباحثين عن تجربة تداولٍ أكثرَ ثراءً، فتوفر منصة Learn2Trade أيضاً قنواتٍ مجانيّةً ومميّزةً على تطبيق تيليجرام تقدم العديد من تنبيهات التداول لمُستخدميها كلَّ أسبوع.

لزيارة منصةLearn2Trade اضغط هنا

المراجع:

الأسئلة الشائعة

ما هي روبوتات DCA لتداول العملات الرقميّة؟

تُعتبر روبوتات التداول باتباع إستراتيجية متوسط التكلفة بالدولار (DCA) من أبسط وأشهر روبوتات التداول الآليّ، فهي تُستخدم في تنفيذ صفقات شراء أو بيع للعملات الرقميّة تلقائياً على فتراتٍ منتظمةٍ ضمن مدّة محدّدة، وتُساعد هذه الروبوتات المستثمرين على تجميع الأصول بشكلٍ تدريجيٍّ مع تجنّب مخاطر تقلّبات السوق.

هل تُعد روبوتات DCA مربحة؟

يمكن لروبوتات DCA أن تكون أداةً مربحةً للغاية للمتداولين، فهي تمنعهم من اتخاذ قراراتٍ استثماريةٍ غير مدروسة، وتساعدهم على تجميع أرباحٍ إسميةٍ طويلة الأجل، كما أنها تُعتبر خياراً ممتازاً لتجميع الأصول وتكوين حقيبةٍ استثماريةٍ طويلة الأجل.

هل تُعتبر إستراتيجية DCA جيدةً لتداول العملات الرقميّة؟

بالنسبة للمستثمرين الذين يتوقعون ارتفاعاً مستداماً لأسعار العملات الرقميّة، فإن استخدام إستراتيجية DCA قد يمثل أداةً ممتازةً لخفض متوسط تكلفة شرائها وسط تقلّبات السوق، كما يمكن أن يساعد في تخفيف الضغوطات النفسيّة والعاطفيّة المرتبطة بالتداول.

هل توفر منصّة Binance روبوت DCA؟

توفر منصّة بينانس روبوت تداولٍ فوريٍّ بخاصيّة DCA يمكن الوصول إليه عبر قائمة روبوتات التداول على موقعها الإلكتروني، وهنالك العديد من مزوّدي خدمات روبوتات التداول المؤتمت التابعين لجهاتٍ خارجيّةٍ ممّن يوفرون برمجيات تداولٍ يمكن ربطها بحساب بينانس الخاص بالمستخدم.

ما هو أفضل روبوت DCA لتداول الكريبتو؟

لا يمكن تحديد أفضل روبوت DCA بشكلٍ قاطع، لكنّنا توصلنا إلى أن منصّة Learn2Trade تحظى ببرمجية تداولٍ متميّزة يمكن الاستفادة منها عبر العديد من منصّات التداول.

إخلاء المسؤوليّة: العملات الرقميّة تُعد فئة أصولٍ عالية المخاطر، وهذه المقالة معدّة لأغراضٍ إعلاميّةٍ فقط ولا يمكن اعتبارها نصيحةً استثماريّةً بأيّ شكلٍ كان؛ فمن الممكن أن تخسروا رؤوس أموالكم بالكامل.

إخلاء مسؤولية: العملات الرقمية أصول استثمارية بمخاطرة عالية. تم كتابة هذه المقالة لأهداف تعليمية بحتة وهي لا تمثل نصيحة استثمارية. قد يخسر المستثمرون رأس مالهم كاملاً عند الاستثمار في مشاريع الكريبتو.