لجنة الاتحاد الأوروبي تدعو إلى قواعد ومعايير دولية للكريبتو
تطالب لجنة تابعة للبرلمان الأوروبي بإنهاء المراجحة التنظيمية المتعلقة بالعملات الرقمية – التي تستخدم الثغرات في الأنظمة التنظيمية لتجنب اللوائح غير المواتية – وتقترح أن يتم تنظيم العملات الرقمية على المستوى الدولي.
على الرغم من أن العديد من البلدان قد عالجت التحديات التنظيمية على اأصول الرقمية العالمية التي يمكن الوصول إليها بسهولة، إلا أن الإجراءات الوطنية لا تتماشى بالضرورة مع بعضها البعض، مما يفتح الباب للمراجحة التنظيمية، ويجد دراسة حول تطورات الأصول الرقمية والاهتمامات التنظيمية ذات الصلة و الردود، التي طلبتها لجنة الشؤون الاقتصادية والنقدية (ECON) – وهي، من بين أمور أخرى، المسؤولة عن الإشراف على البنك المركزي الأوروبي.
تقول الدراسة: “لتجنب المراجحة التنظيمية، يجب أن يتم وضع القواعد على الأصول الرقمية على المستوى الأوروبي، ويفضل أن يتم ذلك في تنفيذ المعايير الدولية”.
إذا تم أخذ غسل الأموال وتمويل الإرهاب كمثال، كما تقول، وهي ظواهر عالمية أيضًا، فإن المجرمين سيقيمون أنشطتهم في الدولة التي تقدم أفضل الأنظمة، حيث تكون الثغرات في الأنظمة التنظيمية أكثر قابلية للاستغلال. “لا شك أن هذا ينطبق أيضًا على أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تتضمن الأصول الرقمية.” تستمر الدراسة لتشرح أن الولايات المتحدة تشدد إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب فيما يتعلق بالعملات الرقمية، ومن المرجح أن ينتقل النشاط الإجرامي إلى الاتحاد الأوروبي. ولكن إذا تم وضع المعايير على المستوى الدولي، فإن “فرص استئصال مثل هذه الأنشطة بشكل فعال أكبر بكثير”.
في حين وجدت الدراسة أن استمرار التعاون بين فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) والاتحاد الأوروبي ضروري، وأنه يجب على الاتحاد الأوروبي دمج المعايير الدولية الخاصة، إلا أنه يقول أيضًا “يمكن للاتحاد الأوروبي أن يعمل بشكل أفضل” وأنه “متأخر بشكل واضح وراء قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الدولية، “وأضاف أن قواعد AMLD5 للعملات الرقمية” قد عفا عليها الزمن بالفعل قبل أن يفترض أن تقوم الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي بتحويلها إلى قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الوطنية الخاصة بها. لذلك، قد تكون الإجراءات التي تتخذها فرادى الدول الأعضاء مفيدة، وإن كانت غير كافية.
كما حددت الدراسة مخاوف واستجابات رئيسية، من بينها:
- نظرًا لأن العملات المستقرة الخاصة العالمية تشكل تهديدًا للاستقرار المالي والسياسة النقدية. نهج مجموعة العشرين هو أنه لا ينبغي إصدار أي شيء قبل وجود نظام تنظيمي كافٍ. تتطلب العملات المستقرة استجابة عالمية منسقة تتضمن المعايير التنظيمية الدولية.
- نظرًا لتقلبات العملات الرقمية، “لا تشكل معظم الأصول الرقمية ببساطة مساهمة ذات مصداقية في الأموال الخاصة بالمؤسسة المالية”. قد تتعرض المؤسسة لخسائر كبيرة، في حين أن الميزانية العمومية التي تحتوي على أصول رقمية يمكن أن ترسم صورة مشوهة للوضع المالي للمؤسسة. أفضل طريقة للتعامل مع عدم اليقين المحيط بأصول رقمية هو خصمها من الأموال الخاصة بمؤسسة مالية.
- تستخدم الأصول الرقمية على نطاق واسع، ولكن ليس لديها نظام مناسب، مع مخاطر عالية لغسل الأموال والأنشطة الإرهابية. من بين عدد من الردود، تقول الدراسة أنه يجب توسيع نطاق AMLD5، وكذلك تعريف العملات الافتراضية من قبل الاتحاد الأوروبي ليشمل عملات الاستثمار والمرافق، وربما العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs)، ويجب معالجة النقطة الخاصة بمنصات تداول العملات الرقمية.
وفي الوقت نفسه، أطلقت المفوضية الأوروبية مشاورة عامة بشأن تنظيم الأصول الرقمية في ديسمبر، مما أدى إلى تعزيز مواقعها في سوق المدفوعات العالمية.
