المستشارون الماليون الأمريكيون يرفعون توصيات العملات الرقمية مع زيادة الفائدة

يوصي المستشارون الماليون في الولايات المتحدة بشكل متزايد بالاستثمارات في العملات الرقمية لعملائهم، وتقليل التعرض لمنتجات الاستثمار المالية القديمة مثل الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) والأسهم الفردية، وفقًا لمسح حديث.

Source: Adobe/Tryfonov

يتماشى هذا النهج مع الاهتمام المتزايد الذي أظهرته قاعدة عملائهم، وفقًا لتقرير صادر عن جمعية التخطيط المالي ومقرها الولايات المتحدة ومجلة التخطيط المالي.

يتألف التقرير من استطلاع تم إجراؤه في مارس 2021 (قبل التصحيح القوي للسوق في أبريل ومايو)، وتم إعداده بناءً على 529 إجابة عبر الإنترنت تم جمعها من المستشارين الماليين الذين يقدمون المشورة الاستثمارية للعملاء و / أو تنفيذ توصيات الاستثمار.

وأشار الاستطلاع إلى أنه بينما يظل المستشارون الماليون الأمريكيون حذرين بشأن الأصول الرقمية، “يبدو أنهم قد يتحولون إلى تبنيها بسبب زيادة طلب العملاء”.

تم إضافة العملات الرقمية لأول مرة إلى الاستطلاع في عام 2018، وفقًا للتقرير، عندما قال 1.4٪ من المستشارين الذين شملهم الاستطلاع آنذاك البالغ عددهم 223 إنهم يستخدمون حاليًا أو يوصون بالعملات الرقمية مع العملاء”، وفقًا للجمعية.

بينما في عامي 2019 و2020، انخفضت هذه النسبة إلى أقل من 1٪، ثم ارتفعت إلى 14٪ من 529 مستشارًا شملهم الاستطلاع، مشيرين إلى أنهم يستخدمون أو يوصون بالعملات الرقمية في عام 2021.

وقد يزيد العدد.

ذكر التقرير أن “أكثر من ربع (26٪) المستشارين أشاروا في استطلاع 2021 إلى أنهم يخططون لزيادة استخدامهم / توصياتهم للعملات الرقمية خلال الـ 12 شهرًا القادمة”.

ووجدت أيضًا أن 49٪ من المستشارين أشاروا إلى أنه في الأشهر الستة الماضية، سألهم العملاء عن الاستثمار في العملات الرقمية. هذا ارتفاع من 17٪ في عام 2020.

على عكس العملات الرقمية، شهدت المنتجات الاستثمارية المالية القديمة، مثل صناديق الاستثمار المتداولة، معدلًا أقل من التوصيات هذا العام. قال حوالي 64٪ من المستشارين الماليين إنهم يقترحون الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة لعملائهم هذا العام، بانخفاض عن 85٪ في عام 2020.

على عكس العملات الرقمية، الأسهم الفردية كانت أقل شعبية في عام 2021، حيث انخفضت من 75٪ إلى 57٪، و 51٪ إلى 44٪ على التوالي.

من بين المركبات المستخدمة حاليًا / الموصى بها للعملاء، شهدت ثلاثة فقط ارتفاعًا في النسب المئوية منذ العام الماضي: العملات الرقمية تتصدر، تليها المعادن الثمينة (5٪ إلى 9٪) وصناديق الأسهم الخاصة (9٪ إلى 12٪).

تشمل النتائج الإضافية ما يلي:

• قال 1.8٪ في استطلاع 2018 إن العملات الرقمية كانت خيارًا استثماريًا قابلاً للتطبيق وله مكان في المحفظة، مقارنة بـ 28٪ من المستجيبين في عام 2021؛
• قال 18٪ في عام 2018 إن من الأفضل تجنبها، مقارنة بـ 6٪ هذا العام 2021؛
• قال 24٪ في 2018 أنها “مقامرة”، بينما قال 28٪ نفس الشيء هذا العام.
• يقرأ 48٪ القصص الإخبارية من حين لآخر حول العملات الرقمية ويشعرون بالراحة إلى حد ما عند التحدث عنها، و33٪ يثقفون أنفسهم بنشاط حول هذا الموضوع ويشعرون بالراحة عند التحدث عنها، و4٪ قالوا إنهم لا يعرفون أي شيء عن العملات الرقمية ولا يتحدثون عنهم مع عملائهم.
• 52٪ لم يستثمروا شخصيًا في العملات الرقمية، في حين أن 48٪ فعلوا ذلك.

تقول جمعية التخطيط المالي، ومقرها في دنفر، إنها منظمة العضوية الأساسية لممارسي التخطيط المالي في الولايات المتحدة.