eToro

تعد eToro، المسجلة في قبرص، والمملكة المتحدة، والولايات المتحدة، واستراليا، منصة تداول متعدد الأصول تتيح للمستخدمين تداول الأسهم والسندات التقليدية وكذلك العملات الرقمية الرئيسية. وعلى النقيض من التبادلات الأخرى، تقدم ميّزة تداول اجتماعي، مما يعني أن المستخدمين يمكنهم ببساطة نسخ استراتيجيات التداول الخاصة بأنجح مستخدمي المنصة، وهذا يجعل الخدمة مثالية للمتداولين المبتدئين الذين ربما لا يثقون تمامًا بحكمهم، كما أن لها واجهة بسيطة وتوفر وضع تدريب. مع ذلك، يجب على المستخدمين الانتباه لرسوم الفروقات العالية بين الحين والآخر ورسوم الليلة (المنطبقة على الصفقات ذات الرافعة المالية)، والتي غالباً ما تعني أن المستخدمين ينتهي بهم الأمر بدفع أكثر مما قد يدفعونه مع منصات تداول العملات الرقمية الأخرى.

رسوم eToro

مقارنة بمنصات تداول الكريبتو القياسية (مثل كوين بيس، وكراكن، وباينانس)، هيكلية رسوم إي تورو مختلفة قليلاً، ومعقدة بعض الشيء.

معلومات عامّة

عنوان الموقع الإلكتروني:	Link
المقرّ الرئيسي:	Limassol, Cypern
حجم التداول اليومي:	0.0 BTC
توافر تطبيق للهاتف الجوال:	Yes
لامركزي:	No

الشركة الأم:	eToro Group Limited
أنواع الحوالات:	حوالة بنكية, بطاقة ائتمان, بطاقة خصم,
دعم العملات التقليدية:	USD
دعم أزواج العملات:	16
توافر عملة رقمية:	-
الرسوم:	مرتفع(Compare rates)

عام التأسيس: 2oo6
عنوان الويب: etoro.com
جهة اتصال الدعم: https://www.etoro.com/customer-service, +44-866-350-0881
الشركة الأم: eToro (أوروبا) المحدودة.
موقع الشركة: ليماسول، قبرص؛ لندن، المملكة المتحدة؛ هوبوكين، نيوجيرسي، الولايات المتحدة الأمريكية؛ سيدني، أستراليا.

الإيجابيات & السلبيات

• سهلة الاستخدام
• ميزة التداول الاجتماعي الممتازة
• ميزة التدريب باستخدام "الحساب الافتراضي" المفيدة

• رسوم أعلى إلى حد ما بالصفقات ذات الرافعة المالية
• سحوبات العملات الرقمية لا تعمل بجميع العملات الرقمية
• ليست منصة تبادل، لذلك لا يوجد سوق للبيع / الشراء

لقطات من الشاشة

المنصة لا تفرض رسومًا على التداول بالطريقة التي تعمل بها المنصات الأخرى. عليك أن تدفع ما يسمى “رسوم انتشار” عند بيع وشراء الكريبتو باستخدام رافعة مالية (أي عند الاقتراض من المنصة لإجراء عملية شراء بمبلغ أكبر مما لديك في الحساب). بعبارة أخرى، إذا كنت تريد بيع عملة رقمية، فعليك أن تدفع نسبة مئوية من سعر البيع، وتأتي هذه النسبة المئوية من “انتشار” الأصل، وهو الفرق بين سعر “الشراء” وسعر “البيع”.

على سبيل المثال، إذا كنت تريد بيع عملة بيتكوين بسعر السوق مقابل 7,000 دولار أمريكي، فسيتعين عليك أيضًا دفع 0.75٪ من قيمة هذه البيتكوين الواحدة (0.75٪ هي قيمة انتشار بيتكوين الحالية وقت كتابة هذا التقرير)، وبافتراض أن 1 بيتكوين تساوي 7,000 دولار أمريكي، يجب عليك دفع 52.50 دولار.

ولأي متداول متقدم يقوم بصفقات عملات رقمية برافعة، فإن eToro تفرض أيضاً “رسوم الليلة”، والتي غالباً ما يشار إليها باسم “رسوم التبييت” في المنصات الأخرى. أي أنه نظرًا لأن المتداول يقوم باقتراض أموال من eToro لاحتلال مركز تداول، فإن eToro تقوم بتحصيل الفائدة.

فيما يلي رسوم الانتشار والليلة بالنسبة إلى بعض العملات الشهيرة الأكثر شيوعًا في eToro حاليًا:

كما يوضح الجدول أعلاه، الرسوم الليلية شديدة الارتفاع. على النقيض من ذلك، منصات تداول العملات الرقمية الأخرى أرخص. مثلاً، كراكين تتقاضى 0.01٪ كل أربع ساعات عند تداول أزواج BTC / EUR أو BTC / USD. لذلك، إذا تداول شخص 1 بيتكوين على كراكين، فسوف يتعين عليه دفع 0.06 بيتكوين إذا احتفظ بهذا المركز لمدة 24 ساعة، في حين أن عميل eToro سيدفع 2.589359 بيتكوين.

وبالمثل، فإن رسوم الانتشار عمومًا تعني أن شراء أو بيع العملات الرقمية على eToro أغلى من تداولها في المنصات الأخرى. على سبيل المثال، تقوم كل من باينانس وبيتستامب بتحصيل 0.1٪ عن عملية تداول يقوم بها المستخدم، وهي أرخص بشكل ملحوظ مقارنةً برسوم انتشار eToro التي تبلغ 0.75٪.

وأخيرًا، فإن eToro تفرض رسومًا على السحب ورسوم عدم النشاط. رسم السحب هو 25 دولار ثابتة، مع السماح للمستخدمين بسحب مبلغ 50 دولارًا أمريكيًا أو أكثر. وفي الوقت نفسه، تبلغ رسوم عدم النشاط 10 دولارات شهريًا، ويتم تحصيلها من أي شخص لم يكن حسابه نشطًا لمدة تتراوح من أربعة إلى 12 شهرًا على التوالي، وذلك بناءً على ما إذا كان المستخدم يودع فيه أم لا.

_{75% من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر المال}

عن المنصة

تأسست شركة eToro عام 2006، وتمتلك تاريخًا يمتد أكثر من البيتكوين والعملات الرقمية. بدأت حياتها من خلال تقديم منصة تداول العملات الأجنبية عبر الإنترنت، وفي عام 2010، أطلقت ميزة تداول النسخ الشهيرة، والتي تمكن مستخدمي منصة التداول من نسخ استراتيجيات الاستثمار للمتداولين الناجحين.

وقد قامت بأول خطوة في الكريبتو في يناير 2014، عندما بدأت تقدم تداول البيتكوين إلى ثلاثة ملايين مستخدم. في ذلك الوقت كانت هذه عقود لتداول الفروقات (CFD)، مما يعني أن المتداول لا يشتري بالفعل الأصل الأساسي (على سبيل المثال، البيتكوين)، بل يتوصل إلى اتفاق ينص على أنه إما سيدفع الفرق إذا انخفضت الأصول في السعر، أو سيتلقى الفرق إذا ارتفع. ومع ذلك، تحولت eToro إلى تقديم صفقات الكريبتو المباشرة في سبتمبر 2018، لذلك يمكنك بالفعل امتلاك وسحب البيتكوين أو الإيثر الذي تشتريه وتحتفظ به في حسابك في محفظة إيتورو. في مارس 2019، فتحت إيتورو منصتها لزبائنها في الولايات المتحدة.

اليوم، تضم المنصة أكثر من عشرة ملايين مستخدم، مع نمو مدفوع إلى حدّ كبير بالارتفاع بالكريبتو. وكما يليق بمنصة من حجمها، فإن واجهتها مبسطة ومباشرة للاستخدام، بينما يجعل تطبيقها المحمول إدارة محفظتك أثناء التنقل أمراً مريحاً.

أمان eToro

على الرغم من أن موقعها على الويب ونظامها الأساسي لم يواجها أي مشكلات رئيسية سابقاً، إلا أن الأمان ليس في الواقع نقطة القوة الرئيسية لشركة eToro. ويرجع ذلك في الغالب إلى أنه حتى عام 2017، لم يتم تداول العملات الرقمية مباشرةً ونقلها باستخدام نظام eToro الأساسي. وبدلاً من ذلك، كان المستخدمون يتداولون عقود الفروق (CFD)، مما يعني أنهم وافقوا على الدفع أو الحصول على الفرق إذا انخفض سعر العملة أو ارتفع. بعبارة أخرى، لم تحتفظ eToro بأي عملات رقمية مملوكة من قبل عملائها، لذا لم تكن هناك حاجة لاستخدام أنواع إجراءات أمنية عالية كما على المنصات الأخرى، مثل المحافظ الباردة والتحقق المتعدد.

وعلى الرغم من أنها الآن تقدم صفقات مباشرة في العملات الرقمية، لكن موقعها على الإنترنت لا يوضح الإجراءات الأمنية المحددة التي تتخذها لحماية أصول عملائها. ولكنها تحافظ على حيازات عملائها منفصلة عن حساباتها المصرفية الخاصة، في حين أنها لا تتعامل إلا مع المؤسسات المالية الرئيسية المعترف بها دولياً، مثل بنوك باركليز وكوتس. بالإضافة إلى ذلك، تعدّ eToro واحدة من أكثر منصات التداول أمانًا على الإنترنت من حيث امتثالها بشكل عام للتنظيم المالي، ويتم تنظيمها من قبل CySEC في أوروبا، وFinCEN في الولايات المتحدة، وFCA في المملكة المتحدة.

استخدام المنصة

في حين أن eToro قد تبدو في البداية أكثر تركيزًا على المتداولين المتوسطين وذوي الخبرة، إلا أنها تقدم ميزتان مهمتان تجعلانها مناسبة تمامًا للمتداولين المبتدئين. فهي تقدم حافظة افتراضية كـ “وضع تجريبي” يتيح للمستخدمين التداول دون أي أموال حقيقية. باستخدام هذا الوضع، يمكنك شراء بيتكوين، أو داش، أو ريبل “افتراضية” حسب رغبتك ومشاهدة كيف تؤدي كل من العملات الرقمية.

ثانيًا، يعدّ نسخ التداول على eToro أمرًا رائعًا بالنسبة إلى التجار الذين لا يشعرون بثقة كاملة في قدرتهم على اختيار العملات الصاعدة باستمرار، حتى مع تجريب المحفظة الافتراضية. مع نظام CopyTrader، تتيح لك eToro نسخ أفضل المتداولين أداءً في مجموعة متنوعة من أسواق الأصول (مثل السلع والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات الرقمية). أنت تختار مقدار الاستثمار، ومن ثم تعكس منصة eToro جميع الإجراءات التي يتخذها المتداول، على الرغم من أنه يمكن للمستخدمين إجراء تعديلات هنا وهناك (مثل نسخ الصفقات الجديدة فقط بدلاً من جميع الصفقات المفتوحة).

وبصورة أعمّ، تصميم eToro سهل الاستخدام وسهل التنقل. يرى المستخدم لوحة تحكم على الجانب الأيسر من الشاشة، بينما يعرض الجانب الأيمن جميع المخططات والبيانات والملفات الشخصية التي ستحتاجها لإجراء اختياراتك الاستثمارية. وبالمثل، يتيح لك تطبيق eToro للجوّال إجراء كل شيء تقريبًا يمكنك تنفيذه على إصدار سطح المكتب، في حين أن القدرة على تلقي الإشعارات تعني أنك ستيقى على إطلاع على صفقاتك أكثر.

طرق الإيداع / السحب

في الوقت الحالي، يمكن لمستخدمي eToro إيداع العملات التقليدية فقط في حساباتهم، والقيام بذلك أمرٌ سهل. يمكنهم استخدام بطاقات الائتمان / الخصم المباشر ومجموعة متنوعة من الخيارات الأخرى، مثل التحويل الإلكتروني والباي بال. جميع الأموال التي تحتفظ بها eToro هي في الواقع بالدولار الأمريكي، لذلك حتى لو قمت بإيداع اليورو أو الباوند في حسابك على eToro فسوف تقوم بتحويل هذا المبلغ إلى دولار، مما يعني أنك ستتحمل رسوم تحويل.

تعمل السحوبات بنفس الطريقة تقريبًا، مع توفر كل من بطاقات الائتمان / الخصم المباشر والتحويل المصرفي والباي بال. ومع ذلك، هناك رسوم ثابتة تبلغ 25 دولارًا لكل عملية سحب، لذلك يجب على المستخدمين التأكد من تجميعهم لعمليات السحب معًا بأكبر قدر ممكن. وكما هو الحال مع عمليات الإيداع، لا يستطيع المستخدمون في الواقع سحب العملات الرقمية في الوقت الحالي، على الرغم من أن eToro تخطط لجعل هذا الخيار متاحًا بحلول نهاية عام 2018، عندما تطلق منصتها المخصصة لتداول العملات الرقمية.