أوروبا تمتلك معظم منصات تبادل العملات الرقمية الملائمة لغسل الأموال

أوروبا لديها أكبر عدد من مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) مع إجراءات “اعرف عميلك” الناقصة، تليها أقوى منطقة في آسيا والمحيط الهادئ (APAC)، وأمريكا الشمالية، كما تدعي CipherTrace، مطورة حلول مكافحة غسيل الأموال والتحليل الجنائي للعملات الرقمية والبلوكتشين.

جادل تقرير المخاطر الجغرافية لعام 2020 بأن “بروتوكولات اعرف عميلك الفعالة (KYC) هي جزء حيوي من أي نظام لمكافحة غسل الأموال (AML). ولكن من أجل معرفة مدى قوة تنفيذ هذه البروتوكولات، والحصول على مواقع جغرافية حيث يمكن “استغلال” اعرف عميلك “من قبل غاسلي الأموال والمجرمين والمتطرفين، قام الباحثون بتحليل عمليات” اعرف عميلك “لأكثر من 800 من مزودي خدمات الأصول الافتراضية في أكثر من 80 دولة. قاموا بتعيين نقاط اعرف عميلك “ضعيفة” أو “مسامية” أو “قوية” فيها، بناءً على مدى سهولة غسل الأموال بعد فتح الحساب.

ما وجدوه هو أن العديد من البلدان تواصل استضافة مزودي خدمات الأصول الافتراضية مع نقص 56٪ من إجراءات اعرف عميلك على مستوى العالم باجراءات ضعيفة أو مسامية في عام 2020. مقارنة بنتيجة العام الماضي التي ذكرت أن ثلثي (65٪) من 120 الأكثر شعبية كان لبورصات العملات الرقمية ممارسات ضعيفة أو يسهل اختراقها، وكانت نتيجة هذا العام تحسنًا – لكن CipherTrace حذرت من أنه لا يزال هناك طريق طويل لنقطعه. وأضافوا أن “النسبة المرتفعة من برامج مزودي خدمات الأصول الافتراضية التي تعاني من نقص اعرف عميلك تجعل من السهل على المجرمين استغلال هذه المؤسسات وغسل أموالها”.

على الرغم من التوجيه الخامس لمكافحة غسيل الأموال (AMLD5)، فإن أوروبا لديها أعلى عدد من مزودي خدمات الأصول الافتراضية مع إجراءات اعرف عميلك ناقصة 60٪ تقدر على أنها ضعيفة أو مسامية. ومع ذلك، وفقًا للرسم البياني أدناه، تحتل المركز الثاني عندما يتعلق الأمر بعدد مزودي خدمات الأصول الافتراضية مع إجراءات قوية أيضًا.

ذكر التقرير أن “المركز الثانى هو منطقة آسيا والمحيط الهادئ هي المنطقة التي بها ثاني أعلى عدد من مزودي خدمات الأصول الافتراضية الضعيفة في إجراءات اعرف عميلك، ولكنها في نفس الوقت تتصدر المنطقة التي بها أكبر عدد من مزودي خدمات الأصول الافتراضية مع إجراءات قوية، وكذلك المنطقة التي بها أقل نسبة من الإجراءات الضعيفة والمسامية، وفقًا للباحثين.
تحتل أمريكا الشمالية المرتبة الثالثة عندما يتعلق الأمر بإحصاء الأنواع الثلاثة من الإجراءات التي يستخدمها مزودو خدمات الأصول الافتراضية. حسب الرسم البياني تظهر أنواعه الضعيفة والقوية.

علاوة على ذلك، تتصدر الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وروسيا كبلدان ذات أعلى عدد من مزودي خدمات الأصول الافتراضية مع ضعف اجراءات اعرف عميلك. وفقًا للتقرير، “بينما وُجد أن 44٪ من البورصات الأمريكية و40٪ منها في المملكة المتحدة لديها ممارسات اعرف عميلك ضعيفة، فإن أوجه القصور فيها تميز 80٪ من منصات التداول الروسية.”

الولايات المتحدة والمملكة المتحدة هذه المرة مع سنغافورة، هي الأعلى مرة أخرى عند النظر إلى البلدان التي لديها أعلى عدد من مزودي خدمات الأصول الافتراضية الضعيفة والمسامية في العالم. ومع ذلك، فإن هذه لديها عدد كبير بنفس القدر من مزودي خدمات الأصول الافتراضية قوية الاجراءات، لذا فإن متوسطات الإجراءات الخاصة بهم لا تزال في النطاق المسامي.

وأضاف التقرير: “أقرب دولتين التاليتين اللتين لديهما أعداد كبيرة من مزودي خدمات الأصول الافتراضية التي تفتقر إلى إجراءات اعرف عميلك هما الصين وروسيا، ومع ذلك فإن هاتين الدولتين لديهما ما بين 31٪ -44٪ أقل من من مزودي خدمات الأصول الافتراضية مع اجراءات ضعيفة أو مسامية من أي من الدول الثلاث الرائدة”.

وخلص الباحثون إلى أن 60٪ من أسوأ 10 دول في العالم تعرف باسم اعرف عميلك تقع في أوروبا، و 20٪ في دول أمريكا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي، و 20٪ في دول آسيا والمحيط الهادي.

أخيرًا ، هناك مزودي خدمات الأصول الافتراضية الذين لا يكشفون علنًا عن البلد المسجلون فيه، وكثير منهم يخفيه، على الرغم من أنه من الواضح أنهم يخدمون عملاء في بلد معين. وجد التقرير أن 85٪ منهم ليس لديهم بلد موطن واضح لديهم ضعف أو يسهل اختراق إجراءاتهم. خلصت CipherTrase إلى أن “حقيقة أن مزودي خدمات الأصول الافتراضية هذه تعتمد بشدة على عدم وجود القليل من الاجراءات أو عدم وجودها على الإطلاق يبرز نيتها التحايل على لوائح مكافحة غسيل الأموال. وينبغي اعتبار عدم وجود موطن واضح علامة حمراء لمكافحة غسل الأموال، خاصة عندما يقترن بدرجة ضعيفة من إجراءات اعرف عميلك.”